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Personal Balanced
Drei-gleichberechtigte-Beine: USDC-Stable-Buffer, ETH-Beta, BTC-Beta auf Base.
Personal Balanced ist die Trial-Allokation des ersten produktiven Elyx-Vaults: 40% USDC als Liquiditäts- und Stabilitätsanker, 30% WETH und 30% cbBTC als symmetrische Beteiligung an den zwei größten Krypto-Assets. Sie ist absichtlich einfach gehalten — kein Vol-Target, keine Sektor-Rotation, keine Bridges.
Die Strategie zielt auf einen Mittelweg zwischen reinem Kapitalerhalt und voller Crypto-Exposition. Sie erbt 60% Crypto-Beta, dämpft Drawdowns aber durch den Stable-Buffer und das gleichmäßig verteilte Risiko über zwei Assets statt einem.
Rebalancing ist ereignis-getrieben mit 5% Drift-Threshold und 200bps Slippage-Default — empirisch validiert über die Stages 1-3 des $950-Trials. Trade-Frequenz typisch alle 1-3 Wochen je nach Volatilitätsregime.
Risk-Profil
Ziel-Allokation
So strebt die Strategie an, das Kapital zu verteilen
Backtest Dez. 2024 – Mai 2026
500 Tage echte BTC + ETH Marktdaten · 9 Rebalances bei 0.1% Swap-Fee · defillama (BTC + ETH daily closes); USDC modelled at $1.00
Total Return
-10.4%
CAGR
-7.7%
Max-Drawdown
-37.9%
Vol p.a.
34%
Walk-forward-Simulation der Strategie über echte BTC- und ETH-Tagesschlusskurse. Rebalancing erfolgt bei Drift > Threshold mit 0.1% Swap-Fee als realistischer Reibungsverlust. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Resultate.
Wofür diese Strategie geeignet ist
- Symmetrische Risk-Allocation auf BTC + ETH ohne Stake-Lock-Up
- USDC-Buffer dämpft Crash-Drawdowns ohne Wachstum auszuschließen
- Live im 40/30/30-Vault als $950-Trial seit 2026-05-01
- Roles-Permissions auf KyberSwap + ERC20.approve fest geschnürt
Was Sie wissen sollten
- Crypto-Drawdowns von 35-45% in Bear-Cycles sind realistisch
- USDC trägt Stable-Issuer-Risiko (Circle)
- Kein Yield auf USDC-Anteil — kommt erst mit Yield-USDC v2